Gestione patrimoniale

La gestione patrimoniale è un servizio professionale offerto da intermediari finanziari (come banche o società di gestione) che consiste nell’amministrare e investire un patrimonio (solitamente in strumenti finanziari) per conto di un cliente, secondo obiettivi di rendimento, profilo di rischio e orizzonte temporale concordati.

Il gestore prende decisioni autonome sugli investimenti, nel rispetto di un mandato di gestione, che può essere discrezionale (con piena delega al gestore) o non discrezionale (con decisioni condivise col cliente).